Что относится к банковской тайне

Банковская тайна — гарантированный законом принцип банковской деятельности, в соответствии с которым банки и иные кредитные организации обязуются не разглашать информацию о своих клиентах и хранить в конфиденциальности все без исключения данные об операциях, которые совершаются для респондентов. Основания для банковской тайны — защита права частной собственности. Объектами банковской деятельности являются валюта, ценные бумаги , денежные средства , драгоценные металлы и прочие активы, которые передаются банковскому учреждению для хранения. Следовательно, информация о сбережениях клиентов не подлежит разглашению сторонним лицам. Какая информация составляет банковскую тайну К банковской тайне относятся следующие сведения: Информация, идентифицирующая клиентов — паспортные данные и реквизиты юридических лиц.

Содержание:

• Что относится к банковской тайне?
• Что такое банковская тайна. Закон о банковской тайне
• Банковская тайна. Кто может разглашать и что за это будет
• Банковская тайна. Сведения, составляющие банковскую тайну
• Банковская тайна

Что относится к банковской тайне?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банковская тайна. Кредиты обман.

Адвокат Эльнуры Алкановой считает, что обвинение незаконно. Согласно статье 129 закона о Национальном банке, банках и банковской деятельности, банковская тайна — это любые сведения, которые переданы клиентом банку либо созданы банком, возникли в связи с отношениями банка с клиентом, включая их преддоговорные отношения, в ходе осуществления банковской деятельности. Банк может дать такие данные любым лицам с письменного согласия клиента.

Банк обязан предоставлять Национальному банку любую информацию, составляющую банковскую тайну. Нацбанк вправе предоставить информацию, составляющую банковскую тайну, правительству для защиты государственных интересов, а также для банковского надзора центральным банкам либо надзорным органам других государств и иным лицам в порядке, предусмотренном законом.

Информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется банком без письменного согласия клиента: — суду; — уполномоченному госоргану по противодействию легализации отмыванию преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности; — налоговой инспекции; — кредитным бюро; — наследникам правопреемникам клиента или их законным представителям при представлении документов, подтверждающих права наследования правопреемства ; — государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков на основании официального запроса.

Согласно закону о коммерческой тайне ее объектами являются преднамеренно скрываемые экономические интересы и сведения о различных сторонах и сферах производственно-хозяйственной, управленческой, научно-технической, финансовой деятельности хозяйствующего субъекта. Охрана этих сведений связана с интересами конкуренции и возможной угрозой экономической безопасности хозсубъекта.

Содержание и объем сведений, составляющих коммерческую тайну, определяются субъектами предпринимательства. Вопрос отнесения сведений об аффилированных лицах коммерческого банка и связанных с ним лиц к коммерческой тайне не входит в компетенцию Национального банка. Банк, а также любые иные лица, которым предоставлена и или раскрыта информация, составляющая банковскую тайну, обязаны обеспечить ее надлежащую защиту и конфиденциальность.

Защита и конфиденциальность обеспечиваются посредством принятия адекватных организационных, правовых и технических мер по надлежащему хранению, использованию, передаче, раскрытию и защите от несанкционированного доступа к информации, составляющей банковскую тайну.

За незаконное разглашение или использование информации, составляющей банковскую тайну, банк, уполномоченные государственные органы и любые иные лица несут ответственность в соответствии с законодательством Кыргызстана. В случае незаконного разглашения или использования информации, составляющей банковскую тайну, клиент или иные лица, права которых нарушены, вправе требовать возмещения причиненного в связи с этим ущерба.

Закон о банковской тайне Что такое банковская тайна. Закон о банковской тайне Пока нет комментариев Когда клиент предоставляет свои данные в банковское учреждение, то ему гарантируется их конфиденциальность и сохранность, согласно условиям банковской тайны. В международной банковской деятельности этим термином определяют принцип защиты данных о клиентах банковских учреждений, разглашение которых может задеть право человека на неприкосновенность личной жизни, а также защиту информации по счетам, вкладам, операциям и сделках. Некоторые зарубежные банки в Швейцарии или Люксембурге не предоставляют такой информации даже своим властям, и даже в случае возбуждения уголовного дела. В отечественной практике закон позволяет передавать банкам информацию о владельцах и их счетах налоговым органам, в БКИ, правоохранительным структурам, судам, ПФР, ФСС и др.

Что такое банковская тайна. Закон о банковской тайне

Банки обязаны представлять в Министерство финансов Республики Беларусь и местные финансовые органы сведения о счетах республиканских органов государственного управления, иных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, использующих бюджетные средства и или средства государственных внебюджетных фондов, а также получающих получивших средства по внешним государственным займам и или иные средства под гарантии Правительства Республики Беларусь, гарантии поручительства местных исполнительных и распорядительных органов. Сведения, составляющие банковскую тайну физических или юридических лиц, представляются банком в иных случаях лицам, не указанным в настоящей статье, если это предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь. Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком на основании письменного запроса, подписанного руководителем государственного органа либо уполномоченным должностным лицом, скрепленного гербовой печатью и содержащего ссылки на нормы законодательных актов Республики Беларусь, предоставляющих государственному органу право на получение такой информации. Лица, получившие в соответствии с настоящей статьей сведения, составляющие банковскую тайну, не вправе разглашать эти сведения без согласия владельца счета и или вклада депозита или поклажедателя, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, и несут в соответствии с законодательством Республики Беларусь ответственность за разглашение этих сведений.

Банковская тайна. Кто может разглашать и что за это будет

Росфинмониторинг Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем от 07. По запросу Росфинмониторинга подп. Оригиналы банковских документов изымаются по решению суда п. Разглашение сведений, составляющих БТ, — это ситуация, способная для кредитной организации повлечь негативные последствия в виде: финансовых потерь; высокой вероятности наступления предусмотренной законом ответственности; репутационных рисков.

Адвокат Эльнуры Алкановой считает, что обвинение незаконно. Согласно статье 129 закона о Национальном банке, банках и банковской деятельности, банковская тайна — это любые сведения, которые переданы клиентом банку либо созданы банком, возникли в связи с отношениями банка с клиентом, включая их преддоговорные отношения, в ходе осуществления банковской деятельности. Банк может дать такие данные любым лицам с письменного согласия клиента. Банк обязан предоставлять Национальному банку любую информацию, составляющую банковскую тайну. Нацбанк вправе предоставить информацию, составляющую банковскую тайну, правительству для защиты государственных интересов, а также для банковского надзора центральным банкам либо надзорным органам других государств и иным лицам в порядке, предусмотренном законом. Информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется банком без письменного согласия клиента: — суду; — уполномоченному госоргану по противодействию легализации отмыванию преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности; — налоговой инспекции; — кредитным бюро; — наследникам правопреемникам клиента или их законным представителям при представлении документов, подтверждающих права наследования правопреемства ; — государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков на основании официального запроса. Согласно закону о коммерческой тайне ее объектами являются преднамеренно скрываемые экономические интересы и сведения о различных сторонах и сферах производственно-хозяйственной, управленческой, научно-технической, финансовой деятельности хозяйствующего субъекта.

Банковская тайна. Сведения, составляющие банковскую тайну

Что относится к банковской тайне[ править править код ] Стоит отметить, что к банковской тайне относится практически вся предоставляемая клиентом личная информация. К конфиденциальной информации относят: информацию, касающейся имущества и уровня располагаемого дохода; информация об открытии счетов, их номера и даты открытия, а также сведения по типу счетов и валют, в которой они открыты; информация о наличии денег на счету клиента, величина, срок размещения, размер получаемых процентов; информация, которая характеризует объем проводимых операций на счете клиента. Однако не стоит думать, что никто не сможет получить доступ к личным данным.

.

Банковская тайна

.

.

.

.

.

.